1.基金的业绩基准是为基金定义合适的基准组合。通过比较基金的收益率与业绩比较基准的收益率，可以衡量基金的业绩。

2.基金是一种追求相对收益的理财产品。所谓“相对”是指将基金的业绩与其业绩比较基准进行比较。

3.在一定时期内，如果一只基金的收益优于其业绩基准，那么无论它是否实现了绝对收益或超越了同行，都应该说管理人对该基金的管理和运作是合格的；否则不合格。

4.说白了，业绩比较基准可以视为基金的“及格线”，这是基金在管理和运作中应该追求的最低目标。

5.业绩比较基准属于基金公募必须披露的信息。投资者可以在基金招募说明书、基金合同等法律文件中了解指定基金的业绩比较基准是什么。

6.债券型基金和货币型基金的业绩基准会与一些债券指数或存款利率挂钩，而股票型基金和混合型基金等股票型基金的业绩基准通常由一个股票指数和一个债券指数组成。

7.前两只基金的业绩基准比较简单易懂，重点是股票型基金的业绩基准。

8.对于股票基金来说，其业绩基准通常有两大要点。一个是他们如何设定股票指数和债券指数之间的比率，另一个是他们以哪个股票指数为目标。

9.前者可以帮助你了解基金的风险收益水平，后者则告诉你基金的主要投资范围和投资风格。

10.基金公司的产品设计师通常会告诉你如何设定基金业绩基准:“根据产品投资范围的品种持仓取中值，找几个合适的指数加在一起。

11.“比如A基金的股票投资范围为60%~95%，那么其业绩比较基准可能为:上证a股指数收益率×80%+上证国债指数收益率×20%。

12.相反，这种业绩比较基准可以向您传达的信息包括基金的股票投资比例的大致范围和基金在正常市场条件下的股票投资比例（上例中为80%）。

13.知道了这些，你就基本可以知道基金的风险收益比了。

14.除了风险收益情况外，业绩比较基准还可以帮助您判断基金的投资风格和其他特征。后一点主要通过观察基准选择的参考指数来实现。

15.再比如，上文提到的基金A选择上证a股指数作为业绩基准，而基金B的业绩基准为:沪深300指数收益率×80%+中证国债指数收益率×20%，这意味着其主要参考指数为沪深300指数。

16.由于沪深300指数和上证a股指数的风格和涨跌幅度较为接近，可以初步判断A基金和B基金在投资风格上没有本质区别。

你好，今天，我总是让东东为我的父母回答以上问题。理财业绩基准是什么意思，性能基准是什么意思？相信很多小伙伴还不知道。现在让我们来看看！

17.但是，如果C基金的业绩基准是:中证700指数×90%+同业存单利率×10%，那么就会出现C基金与A、B基金的差异。中证700被认为是代表市场中小盘股风格的指数，这意味着与A、B基金相比，C基金的投资更侧重于中小盘股的成长性或投资标的。

18.根据业绩比较基准的不同，权益类基金大致可分为四类:全市场型、风格型、偏债型和绝对收益型。

19.其中，全市场基金以能够充分反映市场风格的指数为基准，这类基金的主流基准指数为沪深300和中信S&P 300；风格指数可分为红利型、中小盘股型和成长型。代表指数有上证红利指数、天相中小股票指数、中证700指数等。

20.此外，还有几只特殊基金的业绩基准随着时间的推移发生了变化。

21、汇丰晋信的生命周期基金就是这种。

22.根据产品特点，公司两只全生命周期基金2016年和2026年的股票仓位呈逐年下降趋势，股票指数在业绩比较基准中的权重也相应降低。当达到目标投资期限时，业绩基准也分别调整为银行存款利率和债券指数。

23.业绩比较基准可以帮助你缩短从不熟悉到熟悉一只基金的过程，但显然它不是万能的。

24.基准可以让你大致锁定你投资基金的最低收益区间，但至于基金相对于基准能取得多大程度的超额收益，你需要进一步了解基金经理和基金公司的资产管理能力。

25.此外，尽管基金公司通常在设定业绩基准时自信地认为基金永远不会跑输基准（因为他们永远不会将业绩基准设定得太高），但自2007年以来，基金在特定时期内跑赢基准已变得相当困难。

26.例如，自今年4月15日a股调整以来，约有三分之一的股票基金落后于其基准；2008年和2009年，三分之一和一半的基金落后于基准。

27.事实是，当市场趋势在短时间内迅速变化时，基金没有时间调整其仓位，因此要跟上业绩基准将更加困难。

28.然而，从长期来看，大多数基金都实现了其最低使命，并超越了业绩基准。

29.数据显示，成立一年以上的股票型基金中，只有14%的股票型基金没有跑赢业绩比较基准，其中只有10只股票型基金大幅跑输业绩比较基准，这一比例约为总数的1/30。

30.因此，业绩比较基准在展示基金长期业绩方面仍具有一定的参考价值。

31.最后，虽然业绩比较基准可以视为基金长期业绩的“及格线”，但并不意味着基金的业绩比较基准越激进越好。

32.例如，绝对收益基金的业绩基准一般是人民币3年期或1年期定期存款利率的1-2倍。尽管与其他股票基金相比，此类基金的风险回报相对较低，但实际上，这一业绩基准意味着该基金旨在追求绝对回报。从长期来看，这类基金的回报不一定弱于更激进的品种。

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